🎯Operatoria del Banco

 

Operatoria BANCO EPET2

El BANCO EPET2, es un espacio que será utilizado por estudiantes y profesores para la simulación de operaciones bancarias. Permitirá a los estudiantes la vivencia de determinados procesos de la gestión bancaria, la aplicación de conocimientos, técnicas, habilidades y actitudes relacionadas con el tratamiento de documentación, información, modos de comunicación, como también poder trabajar de modo colaborativo con otros.

Los estudiantes con el acompañamiento de los profesores podrán realizar la operatoria bancaria, entre las que mencionamos la apertura de la Cuenta Corriente, operaciones de inversión y solicitud préstamos, consulta de saldos y depósitos, entre otros.

Toda la operatoria se realizará a partir de la empresa simulada, aprobada la solicitud de apertura de la cuenta corriente, los estudiantes realizarán operaciones de depósitos, pagos de servicios e impuestos, solicitudes varias como ser: emisión de chequeras, resumen de cuenta y saldo, préstamos, giro en descubierto, inversiones. También emiten y presentan la documentación correspondiente, como ser Notas de Débito y Crédito bancarias. 

Las solicitudes e informes se realizarán por correo electrónico y utilizando el entorno virtual (blog, drive de Google, formularios). Para ello, cada empresa deberá abrir una cuenta de correo electrónico en Gmail, acceder al blog para operar con el Banco E2:

REQUISITOS:

-      Crear de una cuenta de correo en Gmail con el nombre de la empresa simulada

-       Presentar formulario de SOLICITUD DE APERTURA DE CUENTAS cumpliendo con los requerimientos del Banco E2.

-    Realizar los procedimientos según las instrucciones de operatoria bancaria.

Descripción de la operatoria del Banco E2

🎪EMPRESAS	🪙BANCO
🙍Sector de Administración 1.-Completa y envía solicitud APERTURA DE CUENTA CORRIENTE BANCARIA (Ingresa al Blog y completa el Form Doc✍️) 2.-Recepciona por medio del correo electrónico el N° de cuenta y CBU. 🧑‍💻 3.-Recibe la CHEQUERA, cuatro (4) cheques, tres comunes y uno diferido. (Cheques impresos) 4.-Recibe Boletas de depósitos o Notas de Crédito Bancaria impresas (N.C.)  - Nota de Débito Bancaria impresas (N.D.), se utiliza para efectuar pagos de servicios, impuestos, sueldos, compras, otros. 📝	-Recibe Formulario SOLICITUD 📩 -Controla 🔎 -Registra (Base de datos de Empresas) y archiva ✍️  -Informa N° Cuenta/CBU por correo electrónico y - Entrega documentación (Cheques/Nota de Crédito y Nota de Débito bancarias. 📮📩
🛍️👫Sector de VENTAS_ Atención a Clientes 💲Cobros de operaciones de ventas  🧑‍💻informe de cobros_ CAJA _ presentación al  🕹️Sector de Administración_ Tesorería 5. -Prepara Nota de Crédito bancaria para las operaciones de Depósitos de efectivo y cheques. 💲 6.-Completa en el Blog el "Formulario de Operaciones" ✍️ con datos de la operación y N° NC Banco 7. Deposita en el buzón del banco E2, las N.C. bancarias que correspondan. 📩📮 📝Sector de Administración_ Contabilidad 9.-Registra las operaciones en los Libros de Cheques emitidos y recibidos y Libro de Banco, ✍️ND (haber) y NC (debe) 10. Archiva la documentación. 📂	-    Verifica las entregas de documentación y las operaciones informadas por las Empresas. Según el Buzón y el Blog. -Registra (Base de datos de Empresas)✍️ -Acredita y Debita los importes correspondientes a las operaciones informadas.  Modo: 📝Blogg (Formularios) 📩correo electrónico  Buzón 📮
🗓️Sector Compras 11.  Realiza operaciones de compras, solicita autorización y envía Orden de Compra o Facturas a: 🕹️Sector de Administración_ Tesorería 12.  Recibe documentación, verifica, y emite Orden de Pago,  13. Prepara Nota de Débito bancaria para pagos y transferencias. 💲 14. Completa en el Blog el "Formulario de Operaciones" ✍️ con datos de la operación y N° ND Banco 15. Deposita en el buzón del banco E2, las N.D. bancarias que correspondan. 📩📮 📝Sector de Administración_ Contabilidad 16.-Registra las operaciones en los Libros de Cheques emitidos y recibidos y Libro de Banco, ✍️ND (haber) y NC (debe)17. Archiva la documentación. 📂	🧩Operaciones: - Recibe cheques emitidos por las Empresas. - Recibe cheques depositados por la Empresas. - Paga los cheques a los beneficiarios. 💲 - Notifica los Débitos y Créditos en la cuenta corriente. - Determina los Gastos y comisiones bancarias correspondientes a cada mes, incluye la discriminación de IVA y otros impuestos. - Actualiza y comunica las tasas de préstamos e inversiones, importes de comisiones, y gastos bancarios. - REGISTRA (Base de datos de Empresas)✍️ - Verifica los saldos de cuenta corriente de las Empresas. - Emite y comunica el RESUMEN BANCARIO de cada Cuenta corriente de las Empresas. 💲 - Actualiza la registración (Base de datos Empresas) ✍️ - Archiva la documentación.  📂
📝Sector de Administración_ Contabilidad Recibe RESUMEN de cuenta del Banco. (correo electrónico). -🔎Controla y verifica movimientos. Conciliación bancaria -Registra los conceptos de Comisiones y gastos bancarios e impuestos. ✍️	- Envía a cada Empresa el Resumen Cuenta Corriente Bancaria por correo📩  o entrega impreso. 📑
📝Sector de Administración_ Contabilidad Prepara información de los saldos de la Cuenta Bancaria. 📝 - Registra asientos contables en Libro Diario -Archivo documentación 📂	Archivo de Documentación involucrada y de la información elaborada (planillas - Base de datos) 📂
🔎CONTROLES	🔎CONTROLES
▶️ Verifica la documentación elaborada NC y ND bancarias, Cheques emitidos y recibidos,   ▶️Verifica la registración en los Libros de Cheques y Banco. ▶️Compara datos con los utilizados en los asientos correspondientes y obtiene saldos de las cuentas. (Libro Diario y Mayores) ▶️Compara los registros de la Empresa con los Resúmenes bancarios y realiza los ajustes de saldos necesarios. (conciliación bancaria)	📍Verifica las solicitudes de Cuentas, N°, y documentación a entregar a las Empresas. (Base de datos de Empresas) 📍Verifica la documentación presentada NC y ND bancarias, Cheques emitidos y recibidos. Valida los datos con los informados en Formularios del BLOG. 📍Revisa los débitos y créditos de las cuentas de Empresas.  📍Realiza y actualiza ajustes de saldos correspondientes.